快速识别、警银协同 民生银行为客户挽回400余万元巨额损失

近日，快速民生银行总分支行联动，识别损失快速识别预警客户涉诈信息，警银巨额热点追踪及时采取账户管控，协同并联手公安机关，民生在2小时内为客户挽回巨额损失400余万元。银行

说起此事，为客万元客户王阿姨仍心有余悸。户挽回余当日中午12点左右，快速她在民生银行手机银行端发起多笔大额定期提前支取业务，识别损失总计144万元。警银巨额随即，协同先后向其同户名他行账户转账50万元，民生热点追踪又向陌生人账户转账50万元。银行该异常行为立即触发了民生银行系统的为客万元交易监测预警机制，引起民生银行工作人员警觉，总行核查队员立即与客户取得联系，在与客户核对转账用途及意愿时，客户表示不认识收款人。核查队员立即提醒客户有可能涉诈受骗，提示其尽快报警并于12时21分终止了该账户后续300余万元的转账业务，对账户采取了管控措施。核查队员还将此情况同时通报给上海分行工作人员。

收到涉诈线索后，分行第一时间与相关支行取得联系，要求迅速跟进。支行理财经理立即与客户取得联系，核实相关情况后，上门陪伴客户进行电话报警，并做好客户情绪安抚工作。与此同时，支行第一时间将该客户转账线索推送至上海市徐汇区公安局反诈中心。反诈中心接收到民生银行线索后迅速锁定嫌疑人账户，并对涉案账户进行管控。由于报警及时，处置及时，下午2点左右客户受骗资金已全部受控，目前公安机关已启动资金返还流程，为客户挽回损失超400万元。

此次成功为客户挽回巨额损失，主要得益于民生银行建立了总分支行三级预警响应机制，确保风险事件得到快速响应和处置。同时，通过涉案账户信息的快速互通，依托公安机关平台优势精准锁定嫌疑账户，高效追逃受损资金，同步开展受害人劝阻工作，形成“信息共享-账户锁定-资金拦截-群众保护”风险处置闭环，共同维护群众财产安全。

民生银行上海分行深入贯彻落实打击治理电信网络诈骗工作要求，今年以来，已成功堵截多起电信网络诈骗，获得客户和警方的表扬。该行持续开展各岗位员工差异化培训，不断提升员工的风险意识和专业判断能力，强化警银联动协作机制，牢筑防范电信诈骗的安全防线，为人民群众守住“钱袋子”贡献力量。（推广）

本文地址：http://reddian.thinknovo.com/html/357f42899214.html